Как казино проводят транзакции?

Недавно Telegram-канал BadBank сообщил, что онлайн-казино, среди которых и горячо любимое нашими соотечественниками Джет Казино, запрещенные в РФ, подружились с африканскими банками и теперь с их помощью принимают платежи. Из материалов, выложенных авторами, следует, что деньги идут в основном через United Bank for Africa в Нигерии, но есть и платежи через UBA в Гане.

Прячут эти транзакции в онлайн-казино без особенной фантазии — просто подменяют МСС-код. С другой стороны, если регулятор и платежные системы не очень пристально приглядываются к тому, какие платежи идут в банк, схема может работать достаточно долго. К тому же за мискодинг платежные системы хоть и штрафуют, но без излишней жестокости — дают пару недель, чтобы исправиться. Успевая и заработать, и вроде бы прикрыть нехороший бизнес.

Помогает то, что после ухода из России Visa и Mastercard граждане массово стали открывать себе карты этих платежных систем в банках ближнего зарубежья. Получается, что в UBA идет не поток денег с российских карт в адрес казино, а разрозненные трансакции условных иностранцев. Как рассказал знакомый с этой темой человек, сами онлайн-казино прекрасно себя чувствуют на Кипре и в Юго-Восточной Азии. Они никуда не переезжают, но каналы, по которым идут деньги, меняют регулярно — как только растет число отказов, переключаются на новую схему.